Financieel adviseur in Leeuwarden

Wat doet een financieel adviseur?

Een financieel adviseur brengt je hele financiële situatie in kaart: je inkomen, je woning, je verzekeringen, je pensioen en wat er gebeurt als je ziek wordt of overlijdt. Op basis daarvan adviseren we wat bij je past, regelen we het met de bank of verzekeraar, en houden we het daarna bij. Zo voorkom je dat je dubbel verzekerd bent, of juist een gat laat vallen dat je pas merkt als het te laat is.

Waarmee helpen we je?

• Hypotheek: bij aankoop, verbouwing, oversluiten of scheiding. Lees meer over onze hypotheekadviseur in Leeuwarden.

• Verzekeringen: inboedel, opstal, aansprakelijkheid, auto en rechtsbijstand, voor thuis en voor je bedrijf. Bekijk onze verzekeringen.

• Pensioen: voor werknemers, zelfstandigen en werkgevers die een collectieve regeling willen.

• Inkomen beschermen: een arbeidsongeschiktheidsverzekering, een overlijdensrisicoverzekering of een woonlastenbeschermer.

• Sparen en beleggen: welke spaarvorm past bij je doelen, en wat de kansen en risico’s van beleggen zijn.

• Scheiding: de financiële gevolgen voor je hypotheek en pensioen. Lees meer over een hypotheek bij scheiding.

Onafhankelijk en onder toezicht

We zijn niet gebonden aan een bank, verzekeraar of andere financiële instelling. We vergelijken het aanbod en kiezen wat voor jou het beste werkt. H2O staat bij de AFM geregistreerd onder vergunningnummer 12044615 voor advies en bemiddeling in onder meer hypotheken, levens- en schadeverzekeringen, inkomen, vermogen en spaarrekeningen. We zijn aangesloten bij het Kifid (300.016514) en erkend door de Stichting Erkenningsregeling Financieel Adviseurs (EFH 11791). Onze adviseurs volgen elk jaar verplichte opleidingen om hun kennis op peil te houden.

Financieel adviseur voor ondernemers

Als ondernemer lopen privé en zakelijk vaak door elkaar. We helpen IB-ondernemers, vof’s en dga’s met een hypotheek voor ondernemers, bedrijfsverzekeringen zoals bedrijfs- en beroepsaansprakelijkheid, een arbeidsongeschiktheidsverzekering en je pensioen als zelfstandige. Zo heb je één adviseur die het hele plaatje overziet.

Doorlopend advies voor € 15,95 per maand

Ook nadat alles is geregeld, blijven we je adviseur. Met onze beheersovereenkomst kun je onbeperkt vragen stellen, krijg je elke drie jaar een gesprek waarin we je hele situatie opnieuw doornemen, en krijg je 10% extra korting op je particuliere verzekeringen. Daarnaast krijg je loyaliteitskorting op de advieskosten van nieuwe producten. Dit tarief geldt als je ook je particuliere schadeverzekeringen bij ons onderbrengt. Vaak verdien je de kosten terug met de korting op je verzekeringen.

Zo werken we

1. Kennismaking: gratis en vrijblijvend. We bespreken waar je hulp bij zoekt en wat het kost.

2. Inventarisatie: we brengen je situatie, wensen en risico’s in kaart.

3. Advies: je krijgt een persoonlijk advies, ook over overlijden, arbeidsongeschiktheid en pensioen.

4. Bemiddeling: we regelen de beste voorwaarden bij banken en verzekeraars en nemen de papieren met je door.

5. Nazorg: we houden je op de hoogte en staan klaar als er iets verandert.

Wat kost een financieel adviseur?

Het eerste gesprek is altijd gratis. Hypotheekadvies kost bij ons vanaf € 2.500, voor een alleenstaande starter. Voor andere diensten werken we met vaste tarieven, die je terugvindt in onze dienstenwijzer. Voordat we aan de slag gaan, leggen we de kosten altijd vast in een opdrachtbevestiging.

Kantoor in Leeuwarden en Franeker

Ons kantoor in Leeuwarden zit in het WTC aan de Heliconweg 52. We hebben ook een kantoor in Franeker. Liever niet langskomen? Een online afspraak kan ook, en ’s avonds afspreken gaat in overleg.